Análise Fundamentalista – Os primeiros passos

Há quatro formas mais comuns de se fazer uma análise do mercado de ações. São elas:

– Contratando um analista

– Fazendo uma análise técnica

– Através de notícias

– Fazendo uma análise fundamentalista

Esse é o primeiro passo para quem deseja ingressar como investidor no mercado de renda variável.

Ter uma base de como funciona o mercado de ações é muito importante para o investidor de comportamento moderado ou agressivo, já que este não é um tipo de investimento indicado para um perfil conservador.

A análise fundamentalista ajuda a decidir onde eu devo investir, principalmente no longo prazo.

Dentro dessa análise busca-se entender se uma determinada ação pode ser considerada cara, se representa um risco muito grande, se vale a pena investir no preço atual, etc. Isso tudo é possível através da análise da situação financeira da empresa em questão e a projeção de seu valor futuro, buscando perceber se o valor atual de suas ações é justo.

Com base nos indicadores da empresa a qual você tem interesse em adquirir ações, avaliam-se as possibilidades de crescimento de seus ativos, qual o seu real valor e qual a tendência futura desse negócio em termos de valorização no mercado.

As informações são disponibilizadas através da estrutura de capital da empresa, onde você poderá verificar seu endividamento, passivo e ativo, etc.

A partir daqui a coisa complica um pouquinho para quem não tem noção mínima de alguns termos de contabilidade. O primeiro passo é que você busque entender conceitos básicos sobre balanço patrimonial e demonstrativo de resultados, para que a partir daí possa avançar um pouco mais nesse tipo de análise.

Se você construir uma boa base de conhecimento, terá uma chance muito maior de ganhos expressivos futuros, portanto tenha paciência e seja persistente! Estamos aqui para ajudar você a tornar-se um grande investidor.

Tudo que você precisa saber para investir em FII (Fundos de Investimento Imobiliário

O que são FII?

É uma forma simples de você investir em um ou mais imóveis, mesmo não tendo dinheiro para comprar um de grande porte, com localização privilegiada, prédio comercial…um shopping, quem sabe?! Nesses fundos os imóveis são divididos em partes menores, chamadas de “cotas”, permitindo assim que você invista seu dinheiro nesse mercado.

Como faço para investir em Fundos de Investimento Imobiliário?

Você precisa abrir uma conta em uma corretora de valores, preferencialmente uma que não cobre taxas para investir em FII. A partir daí, será feita uma avaliação de seu perfil de investidor (suitability), sendo que isso é fator obrigatório determinado pela CVM. A partir disso, você transfere o valor desejado para a corretora, analisa em qual FII quer investir e efetua a compra das cotas através do Homebroker (disponibilizado pela corretora).

Como rentabiliza?

Proporcionalmente às cotas que você adquiriu, mensalmente você poderá receber uma renda a partir da receita gerada dos aluguéis dos imóveis. Outra forma possível de ganhar dinheiro nos FII é no caso de o imóvel ser vendido por um valor das cotas superior ao que foi adquirido.

Como resolve-se a burocracia sobre aquisição de imóveis?

Como você está adquirindo cotas e não um imóvel diretamente, esqueça a papelada. Isso é de responsabilidade do Fundo, ou seja, isso não compete ao investidor.

Há incidência de Imposto de Renda?

Há isenção de IR sobre os rendimentos mensais que você receberá como cotista.

Porém, caso você venda a sua cota de determinado Fundo, e tenha ocorrido valorização dessa cota, haverá cobrança de IR sobre a valorização da cota vendida.

Como diminuir riscos de investimentos em FII?

Uma boa maneira de minimizar os riscos deste tipo de investimento é tendo uma carteira diversificada, ou seja, possuir cotas de diversos Fundos de Investimento Imobiliário e diferentes segmentos, além de buscar investir em diferentes regiões geográficas.

Quais os FII que posso investir?

A B3 (BM&FBovespa) disponibiliza uma lista de todos FII registrados para investimentos.

Quanto posso investir?

O valor mínimo é de R$100,00 para começar a investir em FII.

Qual a taxa de administração?

Cobram-se taxas bem menores em relação aos demais fundos, em média 0,10%.

Como escolher o Fundo de Investimento Imobiliário para investir?

Normalmente, as corretoras dispõem de analises feitas por especialistas neste mercado, que poderão ajudar você a tomar uma decisão mais assertiva, dentro do seu perfil. Então, assim como para qualquer outro investimento, você precisa pesquisar um pouco sobre o assunto.

Lembre-se: procurar ajuda de um bom especialista sempre irá diminuir os riscos de seus investimentos e aumentar a possibilidade de seus ganhos.

Entenda como funciona um Contrato Futuro de Mini Dólar

Esse tipo de contrato apresenta algumas particularidades surpreendentes!

Uma delas é sua capacidade de alavancagem.

Esse derivativo de Dólar americano pode ser sua porta de entrada para investir na Bolsa de Valores, já que os custos operacionais são inferiores aos de ações e, o valor do “minicontrato” corresponde a 20% do valor de um contrato grande.

Os contratos futuros de mini dólar atuam com uma expectativa de quanto estará o dólar na data de vencimento deste contrato.

Principais características:

* Há um vendedor e um comprador

* Possui grande liquidez

* O volume operado é muito alto

* Possui vencimento mensal

* Códigos alterados todos os meses

* Horário de negociação: entre 09h00 e 18h00

* Horário de ajuste: entre 15h50 e 16h00

* São negociados através de uma plataforma Homebroker

* Código do índice: WDO, sempre começa assim. Na sequência vem a letra do mês de vencimento (definido no site da Bovespa) + o ano que estou operando.

Sobre a variação:

* Dá-se por pontos e não em centavos

* Ocorre de meio em meio ponto

* É de R$10,00 a cada ponto

Os contratos futuros de mini dólar utilizam somente a margem de garantia, portanto são muito alavancados. Isso demonstra que você precisa ter muita cautela e saber o que está fazendo, pois assim como pode trazer um ganho surpreendente, também pode trazer uma perda expressiva.

Proteja seu dinheiro: cuidado com o “Efeito Manada”

O que é?

O efeito manada descreve um comportamento das massas, ou seja, quando você toma decisões com base em um grupo, ou no comportamento da maioria, sem analisar os reais efeitos possíveis dessa decisão.

Existe um ramo de pesquisas chamado de Finanças Comportamentais onde estuda-se a influência da psicologia humana nas decisões de investimentos, abordando questões de comportamento que interferem em escolhas que, teoricamente, deveriam ser tomadas por fatores exclusivamente objetivos.

Quais os riscos?

Quando você toma uma decisão de aplicar ou resgatar um investimento com base puramente em aspectos coletivos, isso não significa que você esteja potencializando suas chances de acerto.

Muitas vezes um quadro especulativo pode ter sido base para tal comportamento de um grupo, que passa a vender ações de uma empresa, por exemplo. Naturalmente o preço dessa ação tende a sofrer uma forte desvalorização. Em contrapartida, um movimento natural do mercado financeiro é que após esse período de turbulência, devido a uma possível escassez desse papel o seu preço volte a ter um aumento potencial. Isso não é uma regra, mas um movimento historicamente comum no mercado de ações.

É algo que acontece quando você tem o sentimento de que “as pessoas sabem de algo que você não sabe” e, muitas vezes por impulso, você toma uma decisão mais emocional do que racional. Ter esse tipo de comportamento no mercado financeiro pode acarretar em grandes perdas.

3 dicas de como evitar o efeito manada

* Não tenha medo de tomar uma decisão

Se sua base de informações for bem consolidada, e mesmo assim a maioria das pessoas estão tomando uma decisão diferente da sua, não tenha medo de manter seu posicionamento. Nem sempre a maioria tem razão sobre determinado assunto.

* Faça uma autoanálise

Isso mesmo! Analise como está seu emocional, reflita sobre algo que possa estar fazendo você agir no “automático”. Como andam suas relações afetivas: amigos, relacionamentos amorosos, família? Você possui dívidas que não tem deixado você ter noites de sono tranquilas? Isso tudo pode interferir no seu comportamento na hora de investir. Tenha atenção para não misturar decisões lógicas com ímpetos sentimentais.

* Busque uma orientação profissional confiável

Isso significa: não procure o gerente do banco que quer atingir metas a qualquer custo! Procure um profissional com bons antecedentes de mercado, que você confie e converse sobre as possíveis tendências de mercado.

Como funcionam operações de Day Trade?

Vamos esclarecer alguns conceitos básicos para possibilitar o entendimento do que é Day Trade.

Você já sabe que o investidor é aquela pessoa que aplica seus recursos, sendo em renda fixa ou variável, durante um prazo e taxas de rendimentos normalmente pré-definidas, certo?

Espera-se um período para rentabilizar e, em geral o dinheiro fica travado na operação até o prazo de vencimento.

Agora temos a figura do “especulador”, que é a pessoa que busca eficiência nos seus resultados e não apenas um percentual de rendimentos, ou seja, assume um risco maior em busca de resultados mais expressivos, no curto prazo, e trabalha com flexibilidade.

Operar Day Trade nada mais é do que comprar e vender ativos, não necessariamente nesta ordem (ações, opções ou Contratos Futuros). Os principais ativos para operações no mercado brasileiro são: ações, opções de ações, índice Bovespa, Dólar Americano, Taxa DI, boi gordo, café Arábica e Milho.

Nesse mercado dizemos que fazer Day Trade é fazer o dinheiro girar. Mas cuidado, pois existem diversas armadilhas que requerem bons conhecimentos, como por exemplo, conhecer o risco máximo por operação.

Características das operações de Day Trade:

o Como o próprio nome diz, o negócio é feito no dia;

o Transações de compra e venda são realizadas na mesma corretora;

o Posso, através da corretora, manter meu dinheiro investido em CDB ou Tesouro direto e usa-los como garantia das minhas operações

Custos de operar:

o Corretagem;

o Custos da Bolsa de Valores (taxas + emolumentos)

o IR (20%) sobre o Lucro.

Temos dezenas de vídeos no Canal do Investidor onde mostramos na prática métodos e análises para Day Trade, além de dicas de estratégias de como fazer.

E, além do que falamos aqui, existe muito a conhecer sobre Day Trade: stop loss, simuladores, margem de garantia, quanto investir, etc. Se você quer saber mais sobre esse assunto, pede aqui nos comentários para que disponibilizemos mais conteúdos sobre esse tema.

Mercado Futuro, commodities e BM&F Bovespa.

Operar em Mercado Futuro é mais fácil do que você imagina! E funciona estrategicamente de maneira muito parecida com operações em ações. A vantagem em relação às ações é que, quando compro ações preciso pagar pela totalidade, além disso preciso vender as ações para recuperar o valor. Já no mercado futuro funciona um pouco diferente, como você verá logo adiante.

Vamos esclarecer pontos importantes sobre este tipo de investimento!

Operar em Mercado Futuro oferece grande possibilidade de diversificação nos tipos de investimentos: commodities, ações, moedas, índice Bovespa, etc., negociados de acordo com as transações de compra e venda, com prazos e valores determinados.

Quando invisto no Mercado Futuro posso ganhar com a alta ou baixa de ativos e há uma possibilidade de ganhos significativos, já que tratam de operações de alto risco.

Nesse mercado são comuns contratos com volume ($$$) muito grande e há maior flexibilidade de negociação já que posso apostar na alta ou baixa do ativo.

Entenda os códigos de negociação do Mercado Futuro:

3 primeiras letras: representam o ativo

4ª letra: é o mês de vencimento do contrato (começando pela letra F, representando Janeiro).

2 números finais: representam o ano.

Como esse assunto é bastante extenso, vamos fazer mais um post respondendo às 5 principais dúvidas sobre com investir em Mercado Futuro.

5 principais dúvidas sobre com investir em Mercado Futuro.

Onde comprar? Através do Home Broker da sua corretora

Quanto preciso para investir?

Você precisa ter uma margem de garantia que não precisa ser em cash (dinheiro, CDB, títulos públicos, ações, taxas de juros) depositada na conta da corretora e não necessariamente o montante total do contrato. A margem gira em torno de 10%. Portanto vai depender de quanto você tem disponível para cobrir uma eventual perda.

O que significa um ajuste?

Significa que todos os dias tenho um débito ou crédito na minha conta, conforme a valorização ou desvalorização do contrato ativo. Se ganhei ou perdi no dia, o ajuste será processado.

O que é alavancagem?

Significa que você consegue investir muito, mesmo sem ter o dinheiro, devido à margem de garantia.

Quais os maiores riscos de investir no Mercado Futuro?

Alteração da margem de negociação ou de horário de negociação, risco de ajustes diários e custos de corretagem relacionados aos contratos.

Esse tipo de investimento requer um entendimento um pouco mais avançado antes da prática, por isso sugiro que assista aos vídeos gratuitos disponíveis no nosso Canal do Investidor, onde disponibilizamos muita informação que ajudará você a investir de maneira mais eficiente. Lá você também vai descobrir o que é Mini Contrato e Contrato Cheio.

LC: Letra de Câmbio

Vamos começar já esclarecendo uma dúvida comum, as letras de câmbio não têm nada a ver com o câmbio de moedas: euro, dólar, etc.

Trata-se de títulos de renda fixa, onde você empresta seu dinheiro para uma financeira. Com isso já justificamos o porquê de não ser um produto tão popular, pois quem costuma investir massivamente na divulgação de produtos são as grandes instituições financeiras como os bancos.

As LC funcionam com características parecidas com os CDB, porém, normalmente apresentam maior rentabilidade.

As explicações para maior rentabilidade são de possuir liquidez limitada, ou seja, seu dinheiro precisa ficar investido durante o tempo determinado na contratação. Também por ser um produto oriundo de instituições menores, apresentando assim maior risco.

A boa notícia é que as letras de câmbio são garantidas pelo FGC em até R$250.000,00.

As rentabilidades das LC são diárias e podem ser pré-fixadas, pós-fixadas ou híbridas.

Há incidência de IR sobre os rendimentos através da tabela progressiva, variando de 22,5% a 15%.

Esse tipo de investimento você encontra disponível em corretoras.

Ficou com alguma dúvida? Assista nossos vídeos do Canal do Investidor onde trazemos mais informações sobre as melhores opções de investimentos.

O que é CDI?

CDI não é um produto e não é um investimento!

O CDI – Certificado de Depósito Interbancário, é um parâmetro utilizado para dizer qual o custo do dinheiro negociado entre os bancos, diariamente.

 

Como é determinado o valor do CDI?

Imagine que o banco X precisa de dinheiro porque emprestou mais para os seus clientes do que havia disponível em caixa, no final do dia a conta não fecha, então ele pede o valor deficitário para o banco Y, e em troca desse empréstimo ele paga juros. Todos esses empréstimos entre bancos geram um valor médio diário que é usado como referencia para rentabilizar alguns investimentos.


Quero aprender a investir
 

Como entender as tabelas de rendimentos atreladas ao CDI?

O cálculo não é tão simples pois há uma fórmula para encontrar o valor exato, mas inicialmente é importante que você entenda a lógica do rendimento. Por exemplo, quando há um tipo de investimento que paga 100% do CDI, significa que o rendimento será igual ao CDI naquele período. Outro exemplo, se um investimento paga ao ano 80% do CDI e no período o CDI fechou a 14,2%a.a. significa que seu rendimento pagará 80% dos 14,2%.

 

Como saber se o investimento tem uma boa rentabilidade?

Qualquer investimento que pague igual ou acima do CDI, de forma geral, é um ótimo investimento, já que estamos falando de uma taxa de referência do mercado financeiro.
Quer saber quais investimentos são atrelados ao CDI? Então acompanhe nosso canal no You Tube ou redes sociais onde damos várias dicas sobre os melhores investimentos para você multiplicar seu dinheiro.