Análise Fundamentalista – Os primeiros passos

Há quatro formas mais comuns de se fazer uma análise do mercado de ações. São elas:

– Contratando um analista

– Fazendo uma análise técnica

– Através de notícias

– Fazendo uma análise fundamentalista

Esse é o primeiro passo para quem deseja ingressar como investidor no mercado de renda variável.

Ter uma base de como funciona o mercado de ações é muito importante para o investidor de comportamento moderado ou agressivo, já que este não é um tipo de investimento indicado para um perfil conservador.

A análise fundamentalista ajuda a decidir onde eu devo investir, principalmente no longo prazo.

Dentro dessa análise busca-se entender se uma determinada ação pode ser considerada cara, se representa um risco muito grande, se vale a pena investir no preço atual, etc. Isso tudo é possível através da análise da situação financeira da empresa em questão e a projeção de seu valor futuro, buscando perceber se o valor atual de suas ações é justo.

Com base nos indicadores da empresa a qual você tem interesse em adquirir ações, avaliam-se as possibilidades de crescimento de seus ativos, qual o seu real valor e qual a tendência futura desse negócio em termos de valorização no mercado.

As informações são disponibilizadas através da estrutura de capital da empresa, onde você poderá verificar seu endividamento, passivo e ativo, etc.

A partir daqui a coisa complica um pouquinho para quem não tem noção mínima de alguns termos de contabilidade. O primeiro passo é que você busque entender conceitos básicos sobre balanço patrimonial e demonstrativo de resultados, para que a partir daí possa avançar um pouco mais nesse tipo de análise.

Se você construir uma boa base de conhecimento, terá uma chance muito maior de ganhos expressivos futuros, portanto tenha paciência e seja persistente! Estamos aqui para ajudar você a tornar-se um grande investidor.

Entenda como funciona um Contrato Futuro de Mini Dólar

Esse tipo de contrato apresenta algumas particularidades surpreendentes!

Uma delas é sua capacidade de alavancagem.

Esse derivativo de Dólar americano pode ser sua porta de entrada para investir na Bolsa de Valores, já que os custos operacionais são inferiores aos de ações e, o valor do “minicontrato” corresponde a 20% do valor de um contrato grande.

Os contratos futuros de mini dólar atuam com uma expectativa de quanto estará o dólar na data de vencimento deste contrato.

Principais características:

* Há um vendedor e um comprador

* Possui grande liquidez

* O volume operado é muito alto

* Possui vencimento mensal

* Códigos alterados todos os meses

* Horário de negociação: entre 09h00 e 18h00

* Horário de ajuste: entre 15h50 e 16h00

* São negociados através de uma plataforma Homebroker

* Código do índice: WDO, sempre começa assim. Na sequência vem a letra do mês de vencimento (definido no site da Bovespa) + o ano que estou operando.

Sobre a variação:

* Dá-se por pontos e não em centavos

* Ocorre de meio em meio ponto

* É de R$10,00 a cada ponto

Os contratos futuros de mini dólar utilizam somente a margem de garantia, portanto são muito alavancados. Isso demonstra que você precisa ter muita cautela e saber o que está fazendo, pois assim como pode trazer um ganho surpreendente, também pode trazer uma perda expressiva.

Proteja seu dinheiro: cuidado com o “Efeito Manada”

O que é?

O efeito manada descreve um comportamento das massas, ou seja, quando você toma decisões com base em um grupo, ou no comportamento da maioria, sem analisar os reais efeitos possíveis dessa decisão.

Existe um ramo de pesquisas chamado de Finanças Comportamentais onde estuda-se a influência da psicologia humana nas decisões de investimentos, abordando questões de comportamento que interferem em escolhas que, teoricamente, deveriam ser tomadas por fatores exclusivamente objetivos.

Quais os riscos?

Quando você toma uma decisão de aplicar ou resgatar um investimento com base puramente em aspectos coletivos, isso não significa que você esteja potencializando suas chances de acerto.

Muitas vezes um quadro especulativo pode ter sido base para tal comportamento de um grupo, que passa a vender ações de uma empresa, por exemplo. Naturalmente o preço dessa ação tende a sofrer uma forte desvalorização. Em contrapartida, um movimento natural do mercado financeiro é que após esse período de turbulência, devido a uma possível escassez desse papel o seu preço volte a ter um aumento potencial. Isso não é uma regra, mas um movimento historicamente comum no mercado de ações.

É algo que acontece quando você tem o sentimento de que “as pessoas sabem de algo que você não sabe” e, muitas vezes por impulso, você toma uma decisão mais emocional do que racional. Ter esse tipo de comportamento no mercado financeiro pode acarretar em grandes perdas.

3 dicas de como evitar o efeito manada

* Não tenha medo de tomar uma decisão

Se sua base de informações for bem consolidada, e mesmo assim a maioria das pessoas estão tomando uma decisão diferente da sua, não tenha medo de manter seu posicionamento. Nem sempre a maioria tem razão sobre determinado assunto.

* Faça uma autoanálise

Isso mesmo! Analise como está seu emocional, reflita sobre algo que possa estar fazendo você agir no “automático”. Como andam suas relações afetivas: amigos, relacionamentos amorosos, família? Você possui dívidas que não tem deixado você ter noites de sono tranquilas? Isso tudo pode interferir no seu comportamento na hora de investir. Tenha atenção para não misturar decisões lógicas com ímpetos sentimentais.

* Busque uma orientação profissional confiável

Isso significa: não procure o gerente do banco que quer atingir metas a qualquer custo! Procure um profissional com bons antecedentes de mercado, que você confie e converse sobre as possíveis tendências de mercado.

Home Broker

O que é e para que serve?

Home Broker nada mais é do que uma plataforma disponibilizada pela sua corretora que dá acesso ao mercado de ações.

Qual a vantagem desse serviço?

Dá a você autonomia, sendo 100% online.

Esse serviço é cobrado?

Existem corretoras que oferecem o serviço de Home Broker gratuitamente, inclusive com disponibilidade de análises gráficas, análises estatísticas, etc.

É fácil de operar?

Na verdade, não é algo tão simples para quem vai utilizar pela primeira vez. Mas se você acompanhar nossos conteúdos aqui e em nosso Canal do Investidor, vai conseguir fazer isso muito em breve.

Essas plataformas são personalizáveis de acordo com as preferências pessoais, tornando a utilização mais fácil e filtrando as informações que você deseja visualizar.

Alguns nomes que você precisa conhecer:

* Painel de cotações: onde monitoro as ações de minha preferência

* Book de ofertas: onde verifico todas as ofertas de compra e todas as ofertas de venda de uma determinada ação, ou seja, os valores que esta ação está sendo negociada.

* Boleta de compra ou de venda: você preenche com os dados do que você quer vender ou comprar, informando qual o ativo (código da ação), a quantidade, o preço e a validade dessa oferta, ou seja, por quanto tempo ficará ativa.

* Posição atual em custódia: o que tenho de ações e quanto estão custando.

Ficou alguma dúvida? Comenta o que você gostaria de saber e nos ajude a melhorar cada vez mais os nossos conteúdos.

Desvendando o Circuit Breaker

Se você é uma das pessoas que jamais ouviu falar em Circuit Breaker, você está no lugar certo!

Vamos definir Circuit Breaker de uma maneira super fácil.

Fazendo uma analogia, normalmente o que se faz quando ocorre um curto circuito na eletricidade de uma casa? O disjuntor “cai” e cancela automaticamente toda energia que estava sendo transmitida.

Agora imagine a Bolsa de Valores no lugar da casa e as ações correspondendo à eletricidade. Quando ocorre um acontecimento “explosivo”, como por exemplo uma queda de ações fora dos padrões “normais” de mercado, o Circuit Breaker é acionado e ocorre uma paralização na Bolsa de Valores, para evitar maiores danos, com a finalidade de proteger a economia.

Existem regras determinadas pelo Manual de Procedimentos Operacionais da BM&FBOVESPA designando o que deve ser feito, quando e de que forma isso pode ocorrer.

A primeira regra determina que, quando houver uma baixa superior a 10% na Ibovespa, sobre o índice de fechamento do dia anterior, interrompe-se todas as atividades durante 30 minutos.

A segunda regra diz que passado esse tempo, as atividades são reabertas. E que, caso continue em queda, chegando a acumular 15%, a pausa volta a acontecer por mais uma hora.

Após a reabertura dos negócios, permanecendo um cenário de queda, chegando a acumular 20%, as atividades são suspensas por um tempo a ser determinado pela Bovespa.

Existem diversos fatores que podem causar esse impacto e não necessariamente precisam ser internos. Alguns exemplos foram a crise asiática em 1997; a alteração de nosso regime cambial em 1999, causando uma significativa desvalorização do Real, ou ainda a delação de uma grande empresa Nacional em 2017.

Ficou com alguma dúvida? Não se desespere, e assista nosso vídeo no Canal do Investidor onde falamos um pouco mais sobre Circuit Breaker.

Mercado Futuro, commodities e BM&F Bovespa.

Operar em Mercado Futuro é mais fácil do que você imagina! E funciona estrategicamente de maneira muito parecida com operações em ações. A vantagem em relação às ações é que, quando compro ações preciso pagar pela totalidade, além disso preciso vender as ações para recuperar o valor. Já no mercado futuro funciona um pouco diferente, como você verá logo adiante.

Vamos esclarecer pontos importantes sobre este tipo de investimento!

Operar em Mercado Futuro oferece grande possibilidade de diversificação nos tipos de investimentos: commodities, ações, moedas, índice Bovespa, etc., negociados de acordo com as transações de compra e venda, com prazos e valores determinados.

Quando invisto no Mercado Futuro posso ganhar com a alta ou baixa de ativos e há uma possibilidade de ganhos significativos, já que tratam de operações de alto risco.

Nesse mercado são comuns contratos com volume ($$$) muito grande e há maior flexibilidade de negociação já que posso apostar na alta ou baixa do ativo.

Entenda os códigos de negociação do Mercado Futuro:

3 primeiras letras: representam o ativo

4ª letra: é o mês de vencimento do contrato (começando pela letra F, representando Janeiro).

2 números finais: representam o ano.

Como esse assunto é bastante extenso, vamos fazer mais um post respondendo às 5 principais dúvidas sobre com investir em Mercado Futuro.

5 principais dúvidas sobre com investir em Mercado Futuro.

Onde comprar? Através do Home Broker da sua corretora

Quanto preciso para investir?

Você precisa ter uma margem de garantia que não precisa ser em cash (dinheiro, CDB, títulos públicos, ações, taxas de juros) depositada na conta da corretora e não necessariamente o montante total do contrato. A margem gira em torno de 10%. Portanto vai depender de quanto você tem disponível para cobrir uma eventual perda.

O que significa um ajuste?

Significa que todos os dias tenho um débito ou crédito na minha conta, conforme a valorização ou desvalorização do contrato ativo. Se ganhei ou perdi no dia, o ajuste será processado.

O que é alavancagem?

Significa que você consegue investir muito, mesmo sem ter o dinheiro, devido à margem de garantia.

Quais os maiores riscos de investir no Mercado Futuro?

Alteração da margem de negociação ou de horário de negociação, risco de ajustes diários e custos de corretagem relacionados aos contratos.

Esse tipo de investimento requer um entendimento um pouco mais avançado antes da prática, por isso sugiro que assista aos vídeos gratuitos disponíveis no nosso Canal do Investidor, onde disponibilizamos muita informação que ajudará você a investir de maneira mais eficiente. Lá você também vai descobrir o que é Mini Contrato e Contrato Cheio.

Robô Trader ou Robô Algorítimo para operações de investimentos

Investir com robôs nada mais é do que operar através de automatização para operações de investimentos, com base na avaliação do seu perfil de investidor identificado através de um questionário.

Os robôs para investimento utilizam uma corretora de valores como parceira, dessa forma a diversificação de ativos varia conforme a disponibilidade existentes nas corretoras: Tesouro Direto, ETF, Fundos de Investimentos, Renda Fixa Privada, etc.

A rentabilidade varia conforme o seu perfil e a diversificação de produtos.

Qual o valor mínimo para investir? Depende do robô contratado e o que ele disponibiliza na carteira.

As taxas são sempre cobradas pela gestão de seus investimentos.

O principal ponto positivo para utilizar os robôs é quando você é alguém sem interesse em buscar mais conhecimentos sobre investimentos e devido a isso deixa seu dinheiro perdendo valor na poupança.

Outro ponto a analisar é que no mercado financeiro há, muitas vezes, interesse de um gerente de banco, por exemplo, em oferecer para você o tipo de investimento que ele precisa capitalizar, normalmente comissionados. Já utilizando os robôs, tudo acontece online e espera-se que seja uma decisão mais assertiva para que você tenha a melhor rentabilidade possível, já que você paga uma taxa pelo serviço e não envolve comissões.